दिग्गज निवेशक हों या बाजार के एक्सपर्ट, उनकी सलाह अक्सर यही रहती है कि बाजार में लंबे समय तक टिकने पर पैसा बनता है. लंबी अवधि के निवेश में कंपाउंडिंग का फायदा भी जुड़ जाता है. देश की कुछ सबसे पुरानी इक्विटी म्यूचुअल फंड स्कीम्स का रिटर्न देखने पर भी यही बात सामने आती है. एक नजर डालते हैं 30 से 37 साल पहले लॉन्च की गई उन म्यूचुअल फंड स्कीम्स पर जिन्होंने इस दौरान डबल डिजिट में रिटर्न दिया है.
OLD वाकई साबित हुए GOLD
Old is Gold की पुरानी कहावत भारत की पहली इक्विटी स्कीम UTI मास्टर शेयर फंड के प्रदर्शन में साफ झलकती है. अक्टूबर 1986 में लॉन्च की गई इस स्कीम को 37 साल होने जा रहे हैं. देश की कुछ इक्विटी म्यूचुअल फंड स्कीम्स ने हाल ही में 30 साल पूरे किए हैं, जबकि कुछ स्कीम 30 साल पूरे करने जा रही हैं. हमने यहां साल 1993 के अंत तक लॉन्च हुई ऐसी 6 इक्विटी स्कीम के बारे में जानकारी दी है, जिन्होंने इतने वर्षों में लगातार अच्छा रिटर्न दिया है.
UTI मास्टर शेयर फंड
कैटेगरी : इक्विटी लार्जकैप
UTI मास्टर शेयर फंड 1986 में लॉन्च किया गया था. यह स्कीम करीब 37 साल पुरानी है. लॉन्च के बाद से इसका रिटर्न 17% सालाना से भी ज्यादा रहा है.
लॉन्च डेट: 18 अक्टूबर, 1986
लॉन्च के बाद से रिटर्न: 17.09% सालाना
कम से कम निवेश: 100 रुपये
कम से कम SIP: 500 रुपये
एक्सपेंस रेशियो: 1.73% (31 मई, 2023 तक)
कुल एसेट्स: 10,900 करोड़ रुपये (31 मई, 2023 तक)
पोर्टफोलियो में टॉप स्टॉक: ICICI बैंक, HDFC, इंफोसिस, भारती एयरटेल, एक्सिस बैंक
SBI मैग्नम इक्विटी ESG फंड
कैटेगरी: इक्विटी थीमैटिक ESG
SBI मैग्नम इक्विटी ESG फंड 1991 को लॉन्च किया गया था. यह स्कीम करीब 32 साल पुरानी है.
लॉन्च डेट: 1 जनवरी, 1991
लॉन्च के बाद से रिटर्न: 14.74% सालाना
कम से कम निवेश: 1000 रुपये
कम से कम SIP: 1000 रुपये मंथली
एक्सपेंस रेशियो: 2.02% (31 मई, 2023 तक)
कुल एसेट्स: 4747 करोड़ रुपये (31 मई, 2023 तक)
पोर्टफोलियो में टॉप स्टॉक: TCS, इंफोसिस, ICICI बैंक, HDFC, एक्सिस बैंक
Tata लार्ज एंड मिडकैप फंड
कैटेगरी: लार्ज एंड मिडकैप
टाटा लार्ज एंड मिडकैप फंड 1993 में लॉन्च हुआ था. करीब 30 साल पुराने इस फंड ने लॉन्च के बाद से करीब 13% सालाना रिटर्न दिया है.
लॉन्च डेट: 31 मार्च, 1993
लॉन्च के बाद से रिटर्न: 12.80% सालाना
कम से कम निवेश: 5,000 रुपये
कम से कम SIP: 1000 रुपये मंथली
एक्सपेंस रेशियो: 1.90% (31 मई, 2023 तक)
कुल एसेट्स: 4348 करोड़ रुपये (31 मई, 2023 तक)
पोर्टफोलियो में टॉप स्टॉक: ICICI बैंक, वरुण बेवरेजेज, RIL, HDFC बैंक, SBI
SBI लार्ज एंड मिडकैप फंड
कैटेगरी: लार्ज एंड मिडकैप
SBI लार्ज एंड मिडकैप फंड 1993 में लॉन्च हुआ था. करीब 30 साल पुराने इस फंड ने लॉन्च के बाद से करीब 14% से ज्यादा सालाना रिटर्न दिया है.
लॉन्च डेट: 28 फरवरी, 1993
लॉन्च के बाद से रिटर्न: 14.66% सालाना
कम से कम निवेश: 5,000 रुपये
कम से कम SIP: 500 रुपये मंथली
एक्सपेंस रेशियो: 1.87% (31 मई, 2023 तक)
कुल एसेट्स: 11,431 करोड़ रुपये (31 मई, 2023 तक)
पोर्टफोलियो में टॉप स्टॉक: ICICI बैंक, HDFC बैंक, इंफोसिस, ITC, SBI
फ्रैंकलिन इंडिया ब्लूचिप फंड
कैटेगरी: लार्जकैप
फ्रैंकलिन इंडिया ब्लूचिप फंड 1993 में लॉन्च हुआ था. इस फंड ने लॉन्च के बाद से 19% सालाना की दर से रिटर्न दिया है.
लॉन्च डेट: 1 दिसंबर, 1993
लॉन्च के बाद से रिटर्न: 19% सालाना
कम से कम निवेश: 5,000 रुपये
कम से कम SIP: 500 रुपये मंथली
एक्सपेंस रेशियो: 1.82% (31 मई, 2023 तक)
कुल एसेट्स: 6,521 करोड़ रुपये (31 मई, 2023 तक)
पोर्टफोलियो में टॉप स्टॉक: ICICI बैंक, HDFC बैंक, रिलायंस, इंफोसिस, HDFC
SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड
कैटेगरी: ELSS
SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड एक टैक्स सेवर फंड है, जिसे 1993 में लॉन्च किया गया था. 30 साल पूरे कर चुके इस फंड ने लॉन्च के बाद से 16% से ज्यादा सालाना रिटर्न दिया है.
लॉन्च डेट: 31 मार्च, 1993
लॉन्च के बाद से रिटर्न: 16.19% सालाना
कम से कम निवेश: 500 रुपये
कम से कम SIP: 500 रुपये मंथली
एक्सपेंस रेशियो: 1.81% (31 मई, 2023 तक)
कुल एसेट्स: 13,538 करोड़ रुपये (31 मई, 2023 तक)
पोर्टफोलियो में टॉप स्टॉक: ICICI बैंक, L&T, कमिंस इंडिया, रिलायंस, भारती एयरटेल
(Source- Fund Performance: Value Research, Other Data: Amfi)
(Disclaimer: यहां सिर्फ उन्हीं इक्विटी फंड्स की चर्चा की गई है, जो 1993 के अंत तक लॉन्च हो चुकी थीं. यहां सिर्फ फंड के प्रदर्शन की जानकारी दी गई है, इसे निवेश की सलाह न मानें. निवेश से पहले एक्सपर्ट की सलाह जरूर लें.)
