2023 का साल शेयर बाजार (Stock Market) में तेजी के लिए याद किया जाएगा. जाहिर है कि जब शेयर बाजार में तेजी होगी तो उसका लाभ स्टॉक्स में निवेश करने वाले इक्विटी फंड्स (Equity Funds) को भी मिलेगा. बीते साल के म्यूचुअल फंड इंडस्ट्री (Mutual Fund Industry) के आंकड़े भी इसी बात की गवाही दे रहे हैं.
यहां हम ऐसे ही कुछ इक्विटी फंड्स की बात करेंगे, जिन्होंने 2023 के दौरान निवेशकों की जेब भरने में कोई कसर नहीं छोड़ी है. इक्विटी फंड्स की कैटेगरी में लार्ज कैप (Large Cap), मिड कैप (Mid Cap) और स्मॉल कैप (Small Cap), तीनों म्यूचुअल फंड शामिल रहते हैं. इसलिए, हम आपको तीनों ही कैटेगरी के उन टॉप 5 फंड्स के बारे में बताएंगे, जिन्होंने बीते साल में सबसे ज्यादा रिटर्न दिया. साथ ही यह भी समझेंगे कि म्यूचुअल फंड्स की इन तीनों कैटेगरी का मतलब और उनकी खासियत क्या है!
क्या हैं लार्ज कैप, मिड कैप और स्मॉल कैप फंड्स?
लार्ज कैप फंड की कैटेगरी में उन म्यूचुअल फंड्स को शामिल किया जाता है, जो कम से कम 80% निवेश उन्हीं कंपनियों के शेयरों में करते हैं, जो मार्केट कैपिटलाइजेशन के हिसाब से टॉप 100 में शामिल हों. मार्केट कैप के लिहाज से 101 से 250वें नंबर पर आने वाली कंपनियों में कम से कम 65% पैसे लगाने वाले म्यूचुअल फंड्स को मिड कैप फंड कहा जाता है. स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड उन्हें कहते हैं, जो कम से कम 65% निवेश ऐसी कंपनियों में करते हैं, जो मार्केट कैप के हिसाब से 251 या उसके बाद की रैंकिंग पर आती हैं.
एक साल में सबसे ज्यादा रिटर्न देने वाले टॉप 5 इक्विटी फंड
लार्ज कैप, मिड कैप और स्मॉल कैप फंड, तीनों सेगमेंट के 1 साल में सबसे ज्यादा रिटर्न देने वाले टॉप 5 फंड्स की जानकारी आप यहां देख सकते हैं. आपकी सुविधा के लिए हम रेगुलर प्लान और डायरेक्ट प्लान, दोनों के एक साल के रिटर्न के आंकड़े दे रहे हैं. इस लिस्ट में हमने उन्हीं फंड्स को शामिल किया है, जिनका एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) कम से 1,000 करोड़ रुपये का है. सभी आंकड़े 22 दिसंबर की NAV पर आधारित हैं और एसोसिएशन ऑफ म्यूचुअल फंड्स ऑफ इंडिया (AMFI) से लिए गए हैं.
1 साल में सबसे ज्यादा रिटर्न देने वाले टॉप 5 लार्ज कैप फंड
1 साल में सबसे ज्यादा रिटर्न देने वाले टॉप 5 मिड कैप फंड
1 साल में सबसे ज्यादा रिटर्न देने वाले टॉप 5 स्मॉल कैप फंड
किसमें कितना है रिस्क और रिटर्न?
ऊपर दिए आंकड़ों में आप देख सकते हैं कि पिछले एक साल में अधिकतम रिटर्न देने के मामले में स्मॉल कैप फंड सबसे आगे हैं. टॉप 5 मिड कैप फंड्स का एवरेज रिटर्न उससे कम है और लार्ज कैप का इन तीनों में सबसे कम.
लार्ज कैप फंड का ज्यादातर निवेश टॉप 100 कंपनियों में होता है. लिहाजा उसे मिड कैप और स्मॉल कैप की तुलना में ज्यादा सुरक्षित और लॉन्ग टर्म इनवेस्टमेंट के लिए बेहतर माना जाता है. इसे ऐसे भी कह सकते हैं कि इक्विटी फंड्स की कैटेगरी में सबसे कम जोखिम लार्ज कैप में होता है, जबकि मिड कैप में उससे ज्यादा और स्मॉल कैप में सबसे ज्यादा रिस्क रहता है.
तेजी के दिनों में आम तौर पर लार्ज कैप का एवरेज रिटर्न, स्मॉल कैप और मिड कैप फंड्स की तुलना में कम होता है. लेकिन बाजार में गिरावट आने पर जितनी गिरावट मिडकैप या स्मॉल कैप शेयरों में आती है, उतनी लार्ज कैप में नहीं आती. इक्विटी फंड कोई भी हो, बाजार से जुड़े होने के कारण उसमें रिस्क तो रहता ही है और पिछले रिटर्न को भविष्य के प्रदर्शन की गारंटी नहीं माना जा सकता.
