म्यूचुअल फंड में निवेश को रिटेल इन्वेस्टर्स के लिए लंबी अवधि में वेल्थ क्रिएशन का सबसे अच्छा तरीका माना जाता है. बशर्ते वो नियमित रूप से निवेश करते रहें. अगर सवाल महंगाई को मात देने वाले रिटर्न हासिल करने का हो, तो इक्विटी फंड सबसे बढ़िया माने जाते हैं. इनके जरिये आम निवेशक शेयर मार्केट की बारीकियों में उलझे बिना भी बाजार आधारित रिटर्न हासिल कर सकते हैं.
म्यूचुअल फंड के सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान यानी SIP इस काम को और भी आसान बना देते हैं. SIP के जरिये बाजार में थोड़ी-थोड़ी रकम नियमित रूप से निवेश किया जा सकता है. इससे न सिर्फ इन्वेस्टमेंट के लिए एक साथ मोटी रकम जुटाने का बोझ नहीं पड़ता, बल्कि लंबी अवधि में एवरेजिंग का फायदा भी मिलता है.
म्यूचुअल फंड की टॉप इक्विटी स्कीम्स
आज हम आपको देश के सबसे फंड हाउस में शामिल SBI म्यूचुअल फंड की कुछ ऐसी ही इक्विटी स्कीम्स के बारे में बताएंगे, जिन्होंने पिछले तीन, पांच और 10 साल में SIP के जरिये किए गए निवेश पर काफी अच्छे रिटर्न दिए हैं. ये स्कीम्स SBI म्यूचुअल फंड की तमाम इक्विटी स्कीम्स में एन्युलाइज्ड SIP रिटर्न के लिहाज से टॉप पर रही हैं.
3 साल के SIP रिटर्न में टॉप 5 इक्विटी स्कीम
स्कीम का नाम / SIP पर सालाना रिटर्न / लंप सम पर सालाना रिटर्न
1. SBI PSU फंड: 41.13 % / 33.12 %
2. SBI हेल्थ केयर ऑपर्च्युनिटीज फंड: 35.31 % / 24.06 %
3. SBI इंफ्रास्ट्रक्चर फंड: 31.71 % / 23.94 %
4. SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड (ELSS): 31.65 % / 21.89 %
5. SBI कॉन्ट्रा फंड : 27.84 % / 22.41 %
5 साल के रिटर्न में टॉप 5 इक्विटी स्कीम
स्कीम का नाम / SIP पर सालाना रिटर्न / लंप सम पर सालाना रिटर्न
1. SBI PSU फंड : 35.99 % / 25.23%
2. SBI कॉन्ट्रा फंड : 32.14 % / 30.60 %
3. SBI इंफ्रास्ट्रक्चर फंड : 31.64 % / 26.69%
4. SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड (ELSS) : 29.32 % / 24.75%
5. SBI हेल्थ केयर ऑपर्च्युनिटीज फंड : 28.72 % / 30.56 %
10 साल के रिटर्न में टॉप 5 इक्विटी स्कीम
स्कीम का नाम / SIP पर सालाना रिटर्न / लंप सम पर सालाना रिटर्न
1. SBI स्मॉल कैप फंड : 22.84 % / 22.61 %
2. SBI टेक्नॉलजी ऑपर्च्युनिटीज फंड : 22.38 % / 17.90 %
3. SBI कॉन्ट्रा फंड : 21.54% / 16.99 %
4. SBI इंफ्रास्ट्रक्चर फंड : 21.12 % / 17.09 %
5. SBIकंजम्प्शन ऑपर्च्युनिटीज फंड : 20.03 % / 17.35 %
(सोर्स : वैल्यू रिसर्च)
SBI का बेहतर प्रदर्शन
ऊपर दिए गए सभी आंकड़े इन फंड्स के डायरेक्ट प्लान के हैं. रेगुलर प्लान का रिटर्न इनसे थोड़ा कम रहता है. SBI म्यूचुअल फंड के इन इक्विटी प्लान में कई योजनाएं ऐसी हैं, जो 3 साल, 5 साल और 10 साल, तीनों अवधियों में टॉप 5 फंड्स में शामिल हैं.
एक और खास बात ये है कि इनमें से ज्यादातर स्कीम्स में SIP निवेश पर मिलने वाले रिटर्न का रेट लंपसम इनवेस्टमेंट पर मिलने वाले रिटर्न से बेहतर रहा है. इससे जाहिर है कि SIP के जरिये निवेश करना लंबी अवधि में निवेशकों के लिए अच्छा रहता है.
मार्केट रिस्क को समझकर निवेश करें
इक्विटी म्यूचुअल फंड में SIP के जरिये निवेश करने पर बाजार के उतार-चढ़ाव का असर भी कुछ कम पड़ता है. लेकिन निवेशकों को याद रखना चाहिए कि इक्विटी में इनवेस्टमेंट चाहे किसी भी तरीके से किया जाए, उसके साथ मार्केट रिस्क तो रहता ही है.
यही वजह है कि तमाम प्योर इक्विटी फंड्स को रिस्क लेवल के लिहाज से वेरी हाई यानी काफी अधिक जोखिम की श्रेणी में रखा जाता है. इसलिए अगर आप इक्विटी फंड में निवेश की योजना बना रहे हैं, तो निवेश का फैसला करने से पहले अपनी रिस्क बर्दाश्त करने की क्षमता को अच्छी तरह परख लें.
(डिस्क्लेमर : इस लेख का मकसद सिर्फ जानकारी देना है, किसी म्यूचुअल फंड स्कीम में इनवेस्टमेंट की सिफारिश करना नहीं. निवेश के बारे में कोई भी फैसला करने से पहले अपने निवेश सलाहकार से परामर्श कर लें.)
